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微型保險競賽 永達奪保經代組冠軍
2020-12-15 10:00經濟日報 陳碧雲
金融監督管理委員會保險局日前在交通部鐵道局國際會議廳，舉辦保險重點競賽頒獎典禮，永達保險經紀人獲得2020年度微型保險競賽－保經代組第1名的榮耀，由金融監督管理委員會主委黃天牧頒發獎座，永達保經總經理陳慶鴻代表受贈。
永達保經支持政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網，今年捐助100萬經費，執行低收入戶微型保險保障計畫，分別贊助臺中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案，受惠對象為低收入家庭15至75歲民眾，臺中市大里區2,665人，以及新竹縣2,740人，合計人數5,405人。
陳慶鴻表示，永達除協助客戶做好退休規劃，也將專業延伸至社會關懷，設立永達社福基金會，帶領同仁長期投入公益，始終堅持並逐步實踐公司「關懷服務」的經營理念。保險本就是以「人」為出發點的服務事業，永達捐助微型保險經費，讓符合資格的對象，有機會享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能提供基本保障發揮保險價值，成為弱勢族群的堅實後盾。
三明治世代 退休理財要趁早
工商時報 陳欣文 2020.11.22
近年台灣人口成長遲緩，隨著高齡、少子化現象持續，老化指數大幅提升（老化指數為衡量一地區人口老化程度之指標），相較於勞動人口的緩慢增加，扶老比攀新高，尤其介於老中青三代間的三明治世代，一方面要照顧年邁長輩，一方面要撫養年幼的子女，背負的責任與壓力愈來愈沉重、開銷愈來愈大，因此面對長照議題及提早進行退休理財規畫刻不容緩。
據內政部統計，我國扶老比逐年攀升，扶老比是指15～64歲者扶養65歲以上老人的比率。過去，扶老比在1989年時為8.96％，等於100個人扶養8.96個老人，每11個勞動人口養一個老人。2019年扶老比已經提高到21.24％，意即平均每4.7個勞動人口要扶養一個老人，老化指數也改寫過去紀錄，2010年老化指數68.64％，2019年已高達119.82％，即年齡在65歲以上人口除以0～14歲人口的百分比，這表示人口學定義的老年人數超過了年輕人，是重要的人口結構轉變，夾在中間的三明治族群，必須面對高壓生活可想而知。
永達保險經紀人表示，三明治族群得兼顧解決三代生活開支的問題，可以透過保險契約，做好生活保障，為老人家的生活費、小孩生活教育費，以及個人的長照、退休金規畫，打造安全防護罩。三明治世代還會面臨長輩醫療以及長照問題，事前做好完善計畫，在資金的調度上就得以具有相對彈性，才能隨時應付大額醫療費用支出、長期看護需求等情況，這些狀況同樣可以透過保險（例如增額型終身壽險），累積足夠的現金流作為防護工具。至於個人健康防護方面，包括意外醫療、一般醫療及防癌醫療及失能保險，也一定要做規畫。
依行政院主計總處家庭收支調查分析，國人平均每人每月消費支出2萬2,168元，假設退休後平均餘命為20年，每人每年生活費約26萬元試算，至少要準備500萬元的退休金，尚不包括醫療及長照等費用。保險可依照人生不同需求進行規畫，讓自己獲得最大保障。
永達保經建議三明治族，退休理財要把握超前部署、穩健保障的原則，「超前部署」指的是愈早規畫執行，愈能事半功倍；「穩健保障」則是選對工具，安全、鎖利的保險可做為保全人生各階段的風險管理。保險需求人人不同，需要量身規畫，建議找一位專業且值得信任的保險經紀人，為自己量身訂作退休金及人生風險規畫。
永達保經捐助新竹縣政府辦理「收入戶微型保險」2,740名低收入戶收惠
2020-10-23 17:37 經濟日報 陳碧雲
新竹縣政府為建構社會安全網，實現縣內經濟弱勢低收入戶民眾照顧責任，同時配合金融監督管理委員會推廣低收入戶微型保險政策，於109年結合「永達保險經紀人公司」、「永達社會福利基金會」及「富邦產物保險股份有限公司」共同辦理(109年7月1日前核定)「新竹縣低收入戶微型團體傷害保險」，23日在縣府舉辦「新竹縣低收入戶微型保險捐贈感謝記者會」，在保險局副局長王麗惠見證下，由新竹縣長楊文科與永達社會福利基金會簽署合作備忘錄，提供縣內列冊低收入戶為期一年，保額新臺幣30萬元之微型團體傷害保險，總計有2,740名縣民受惠。
楊文科表示，許多低收入戶家庭工作及經濟狀況不穩，又從事高風險工作，缺乏職業保險保障，倘若不幸發生意外將陷入更弱勢的困境，經過縣府為低收入戶家庭連結投保低收入戶微型保險後，如果家中成員(民國34年2月1日(含)－民國94年8月1日(含)期間出生者)因意外導致失能或身故時，也能獲得意外死亡及失能的保險給付，最高新臺幣30萬元，縣府努力撐起社會安全網的保護傘，為縣內弱勢家庭提供生活保障。永達保險經紀人響應政府推動微型保險政策，協助擴大社會安全網，2020年捐助一百萬經費執行低收入戶微型保險投保計劃，今年分別贊助台中市政府、新竹縣政府辦理微型保險專案，臺中市大里區2,665人投保，以及新竹縣2,740人投保，合計人數5,405人。永達陳慶鴻總經理表示：低收入戶家庭因為經濟能力受限，無法為家人購置保險，永達捐贈保費，讓符合資格的縣民，有機會享有基本的意外身故及意外失能保障，在面對意外風險時，能有所保障與依靠，度過難關。記者會當天，也藉由此次活動，在楊縣長的見証下捐贈30萬元予寧園安養院，協助安養院購置照護復健所需設備，包含：趴式移位機、足部按摩機、輪椅垂直律動儀等，讓200多位失智及慢性精神病患者能獲得妥善的照護服務，永達善盡企業社會責任，成為弱勢族群的堅實後盾。
永達保經提醒 保單規畫回歸保障本質
2020-08-19 17:17 經濟日報 / 記者陳怡慈／即時報導退休金
永達保經今(19)日表示，為了讓保險回歸保障本質，金管會整頓保險業賣高利儲蓄險、勸誘高齡者買保單等亂象；因應新規，民眾的保險觀念已從「家人使用」移轉到「自己使用」，使得保險商品選擇獲青睞的比重也有所改變。
無論法規如何變化，保險規畫或是風險移轉本來就是一個超前部署的觀念，跟著自己的人生各階段，檢視自身與家庭的保障需求，保單是否符合現階段需求，更是不能忽略。
例如，結婚生子、退休規畫等，透過專業保險經紀人推薦，在可負擔的預算範圍內盡量先讓風險高的因子有所保障，尤其身為家庭經濟支柱階段，應優先規劃中斷收入對家庭影響的風險。
在這賺錢不易的年代，善用保險功能，讓退休生活更有選擇權，有了足夠的老本與保障，面臨老後的生活踏實又安心。
根據衛生福利部統計，2019年國人平均餘命達80.9歲，但健康餘命卻只有72.3歲，等於晚年不健康的日子可能長達8.6年。
另據統計，2019年底持重大傷病卡者已達90萬人，平均每25人就有一人領重大傷病卡，重大傷病已成為國內醫療資源顯著的負擔。基於健康的考量，民眾應該先將醫療的重大傷病險、實支實付及長照風險補足。
尤其國人很重視長照議題，長照商品也相當多元，除了大家較熟悉的長照險與失能扶助險，也有針對特定疾病理賠的類長照保單，補足不同類型的長照需求，民眾可以定期險搭配終身險方式，趁早規劃。
永達保經指出，人口老化、平均餘命增加的風險，退休將成為未來保險商品的重要訴求。
隨著儲蓄險降溫，國人退休風險需求增加，透過時間複利效果的增額終身壽險，長年期繳交，降低準備壓力，建立長期退休規畫，退休金累積將十分可觀。
部分商品更提供繳費期滿後可申請轉入投保年金，也能創造穩定的退休金流。
對於每年有出國規畫或是手邊就有外幣的民眾，可考慮搭配高額保障的美元利變型壽險商品，透過多元配置累積退休金的同時，也能滿足資產傳承配置需求。
《金融》永達保經邁入20年 吳文永：3年內兩岸營收拚百億人民幣
【時報-台北電】永達保險經紀人在台深耕邁入20年，昨(7月31日)日於陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會；永達保經董事長吳文永表示，今年經濟受疫情衝擊，卻不影響兩岸保險發展的事業版圖，3年內台灣永達保經、大陸永達理合併營收拚百億人民幣，保險業務規模將破3萬人。
吳文永分析，新冠肺炎疫情上半年最險峻，大陸永達理營收受到衝擊、衰退20％，但不可否認，大陸保險仍是值得開發的處女地，業務團隊持續成長，今年目標增長33％，可達9000人的規模；台灣本來以為也會同步衰退，但防疫守住，上半年保費成長30％、營收也有12％的增長，今年主管人力將由26％的成長。
吳文永預計，3年後位於台北圓山附近的永達總部大樓將興建完成，不僅是兩岸保險交流最好的場域，也替集團帶來全新的價值；吳文永多次強調，「保險會愈做愈好」。
永達保經以退休規劃做市場定位，系統化的優質平台以及優渥的獎勵制度，並落實執行保戶售後服務確認作業，讓永達保經於2019年創下亮眼佳績，期繳新契約保費收入達新台幣31億元，營業收入達22.62億元，2019年百萬圓桌(MDRT)會員人數達成342位，主管人力共1822人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.18％；為表揚2019年績效優異的頂尖保險業務英雄，選在陽明山中山樓舉辦2020「永攀高峰 達響兩岸」業務表揚大會。
永達是國內MDRT人數比重最高的保經公司；依據MDRT網站公佈的2020年MDRT會員公司統計資料，永達保經以342人MDRT會員數，名列全球第46名，位居台灣第4名，保經第1名。達成終身會員資格者共71人，永達2019全年度業績表現最亮眼的各組第一名分別為：個人組何文瑛、處經理組楊芷瑜、協理組韓孫珍華及組織發展成就獎陳翠芳。
對於留才，傳統保險通路退休是裸退，一輩子努力成果回歸組織，永達保經是以「創業」為理念，首創「世襲」制度，即個人績效、組織利益可以傳承給子女或家人，實踐「服務一陣子，永達養您兩輩子」的事業發展理念。
吳文永對回饋社會更是不曾間斷，理念深獲永達行政同仁及業務代表認同，自發性捐出每月個人所得1％善款，2019年榮獲個人公益奉獻獎前三名分別為，業務副總韓孫珍華、李世傑，以及業務經理莊聆瑄，並獲得表揚。（新聞來源：中時即時 洪凱音）
永達保經 獲保險卓越金銀雙獎
永達保經日前榮獲保險信望愛獎的最佳通訊處獎及最佳社會貢獻獎後，28日又在被譽為臺灣保險業界最高榮譽獎項的「第八屆臺灣保險卓越獎」頒獎典禮上，再次榮獲公益關懷卓越獎金質獎、保戶服務專案企畫卓越獎銀質獎兩項大獎，贏得評審高度讚許。
保險卓越獎項中永達保經以客為尊，成立專屬部門由客戶的角度出發，建置完整的接續服務流程與成效追蹤檢核，獲得「保戶服務專案企畫卓越獎銀質獎」肯定。此外，由公司經營理念的實踐及公益活動的規劃，帶領同仁身體力行參與志工服務，體現「取之於社會、用之於社會」的公益關懷理念，不僅善盡企業社會責任，更樹立企業投身公益活動之標竿及創造企業價值，獲得「公益關懷卓越獎金質獎」殊榮。
在保險信望愛獎項中由永達保經業務協理陳翠芳率領的中三通訊處及業務協理蔡名蔚率領的中五通訊處，分別獲得公司類「最佳通訊處」特優及優選榮耀；個人類獎項，向來致力於社會關懷的業務籌備協理張貞芬榮獲「最佳社會貢獻獎」優選，經營事業之餘發揮愛心做公益，贏得評審的高度肯定。
永達保經成立於2001年，以退休理財保險規劃為強項，加上高比例MDRT，始終以客為尊，不僅彰顯業務代表的專業，也是服務客戶有力的保證。永達如今已屆滿19年，業務夥伴始終秉持保險專業及誠信戮力經營，並於忙碌之餘持續回饋社會，除為客戶提供更專業的服務，更發揮保險從業人員的責任與精神，善盡企業社會責任，不僅延伸保險業互助的宗旨，更落實MDRT全人關懷的理念。
面對競爭激烈的保險市場，2017年永達保險經紀人公司再度創下亮眼佳績，新契約保費收入達新台幣23億元（不含躉繳），累積有效契約保費達新台幣350億元，營業收入達20.83億元，當年度百萬圓桌（MDRT）會員達成人數146位，主管人數共1,640人，13個月保單繼續率更傲視同業高達97.82％。2017年台灣壽險業，僅有5家公司入圍MDRT會員排名前五十名，永達更是唯一入圍前50名的保經公司。
台灣成功經驗傳承 永達理MDRT倍數成長
永達力挺每位堅持努力的業務代表，長期培育業務代表具國際觀視野，也是少數插旗大陸保險市場有成的保經公司。永達吳文永董事長說明，當大陸永達理新開設一家分公司，台灣培養已具MDRT會員資格的頂尖業務主管，即前往永達理與當地業務員分享台灣經驗，協助營業據點之營運。因此，永達理2017年百萬圓桌（MDRT）會員人數1,226位，創下每1千位業務員就有276位MDRT（27.6％）比例，遠高於大陸中國人壽的萬分之二及中國平安保險的千分之四，也造就永達的業務代表有更寬廣的舞台一展身手。
永達轉投資且持股達24.9％的大陸永達理保經邁入第7年，近年穩定且快速發展，有別於其它保險業耕耘大陸市場模式，永達旗下頂尖業務戰將，至今已有240位業務主管前進永達理，已開設15家分公司及40個營業據點，2018年預計再成立2家分公司及20個營業據點。面對台灣飽和的保險市場，永達吳文永董事長表示，台灣登錄的保險業務員高達30萬人，平均一位業務員只能服務到25個家庭，這顯示每一位保戶至少有5至6位業務員服務，高重複率的服務也讓台灣市場業務員賺錢不易。永達理的卓越績效加上永達扎實的財經專業資源、MDRT的經驗傳承及成功平台的複製，讓台灣永達業務代表有更大的發展機會，有機會競逐大陸市場。
永達保經的競爭優勢為擁有豐富的財經專業知識及健全制度，吸引保險人才願意一輩子跟隨永達。吳文永笑說，「進入永達，你這一輩子沒有機會跳糟了。」這是我個人的期許。
廣招人才與 優質服務並重
西進有成的永達，為吸引更多人才加入，今年啟動為期3年優渥徵才專案。加入永達，達成業務處經理，通過2年的觀察評估期，就可以獲得現金獎勵50萬元；達成業務協理，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵100萬元；達成業務副總，通過2年的觀察評估期，就可獲得現金獎勵150萬元，若能夠連連晉升，現金獎勵將高達300萬元。永達不但重視人才培育，也是產能與服務並重的幸福企業，吳文永董事長為激勵業務代表追求MDRT國際榮耀，祭出高額的獎勵制度，期勉業務菁英突破MDRT人數目標。對於客戶服務，永達落實接續服務，每位保戶必有專屬服務人員，不讓保戶成為保單孤兒，同時業務代表每年須請保戶親簽「售後服務需求表」，保戶權益受到保障，並依保戶各階段需求提供保單健診，讓保戶享有不間斷的優質服務。永達完善的業務制度及不斷注入的資源，讓業務代表能專注於業績發展。
在永達理經營有成的挹注下，2017年讓台灣永達大賺6億元，大陸永達理保經同樣以增額終身壽險為主打商品，2017年新契約保費收入達人民幣17.8億元，主管人力達6,005人，百萬圓桌（MDRT）會員人數完成1,226位，13個月繼續率達96％，能有如此的榮耀，證明永達長期推動退休理財保險規劃的策略符合兩岸市場的需求。
展望2018年，永達保經新契約保費收入目標達新台幣60億元（含躉繳）、營業收入新台幣23億元、13個月保單繼續率97％、主管人力2,000人及250位MDRT。而大陸永達理新契約保費收入也可望大幅成長到人民幣45億元及3,000位MDRT。
永達深耕15年 打造華人保險服務 第一品牌
邁入第16年的永達保險經紀人公司，雖不是國內最早成立，也不是最早喊出進軍中國大陸的保險經紀人公司，卻能在具精算師資格的吳文永領導下，連續十年以上穩居國內保經業龍頭，在兩岸布局上，也以兩岸超過3,600位主管人力規模，領先同業。
秉持團隊勝出合作文化
為了邁向「華人保險第一品牌」，吳文永15年前即在企業文化與組織上進行策略性布局，開始推動業務代表爭取MDRT資格。吳文永說，以永達這麼小的公司，如何在華人市場建立品牌。由於吳文永相當認同百萬圓桌MDRT這個世界性資格的理念及其對保險業務人員嚴格的會員審核制度，於是透過組織制度的建立，在台灣15年來，每年至少有200位同仁獲得這項殊榮，至今已有43位連續10年進入MDRT會員資格，成為MDRT終身會員，國內尚未有任何一家保險團隊有此記錄，拉大了與競爭者距離。
吳文永對旗下業務主管能力相當有信心，永達培訓出來的主管擁有絕對無可取代的專業知識，這也使得大陸永達理推出3堂訓練課程，要價500元人民幣，還場場爆滿，更造就了每一年都有13％∼14％成員進入MDRT的高密度比例。
永達保經轉投資爆發 擬2018年上市
永達保經去年表現亮眼，新契約保費收入成長超過7成，達新台幣53億元，今年目標達60億元。此外，中國大陸轉投資永達理保經今年獲利將超越台灣，規劃2018年上市。
永達保經資本額9.82億元，2015年新契約保費收入為53億元，年增率超過70%，累積有效契約保費達330億元，營業收入24.54億元，保單繼續率達96%。
展望2016年，永達保經董事長吳文永表示，今年目標新契約保費收入達60億元、營業收入挑戰30億元、13個月保單繼續率達96%，以及MDRT（百萬圓桌）會員人數達300位。
此外，永達保經轉投資、持股24.9%的大陸永達理保經2015年新契約保費收入為3億元人民幣、營業收入2.2億元、獲利1655萬元人民幣，吳文永表示，今年大陸新契約保費收入可望大幅成長至8億元人民幣、13個月保單繼續率達96%。
永達理保經今年獲利大爆發。吳文永說，永達理保經已進入快速成長期，預計今年獲利將可超越台灣永達保經，並規劃2年後上市。
永達理保經目前設有7家分公司，分別位於北京、深圳、上海、南京、杭州、廣州、天津，今年計畫進入山東及寧波市場。
永達保經今年EPS 挑戰5元
永達保經近年鎖定退休養老市場，並因而站穩保經市場龍頭地位，轉投資大陸的北京永達理已成為大陸經代業新契約保費收入第一名，預估今年新契約保費可維持近兩成成長，每股盈餘可望達5元以上。
永達保經2014年累積有效契約保費達新台幣330億元，新契約保費收入31億元，營業收入達26.6億元，全年獲利較前年小幅衰退，但是因為有效契約規模達330億元，加上13個月保單繼續率達96.2％，預估今年整體保費收入和獲利都可望提升。
大陸北京永達理去年保費收入達人民幣1.3億元，預估今年可達3.5億元，永達保經董事長吳文永強調，由於目前大陸合作對象、通路都已布建完成，加上成功複製國內業務員訓練的制度和經驗，今年北京永達理業績可望快速成長。
永達保經是在2014年轉投資北京永達理保險經紀，2014年新契約保費約新台幣7.5億元、營業收入約新台幣6.375億元，已成為大陸經代業新契約保費收入第一名。隨業務持續成長，吳文永表示，資本額5,000萬人民幣的北京永達理，今年預計將增資到8,000萬人民幣。
公司簡介
永達保險經紀人股份有限公司於2001年3月獲准成立,由具備壽險業精算師資格的董事長吳文永先生,與ㄧ群保險菁英共組專業經營團隊,至今累計實收資本額為新台幣9.82億元。歷年來無論是新契約保費、有效契約保費、營業收入、繼續率或MDRT會員人數等經營績效,均位居國內保險經代業界之冠。標準流程的服務品質,才能創造量大質優的經濟規模,並充分做到客戶滿意的服務。
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